деньги, финансы

С 1 ноября 2019 года изменится организация инспекционной деятельности Банка России

Поправками, в числе прочего:

уточнено, что особенности взаимодействия структурных подразделений Банка России при организации инспекционной деятельности могут определяться в том числе разрабатываемыми ими (при необходимости) соответствующими регламентами взаимодействия;

предусмотрено, что проверки кредитных организаций (их филиалов) проводятся на плановой и внеплановой основе, при этом формирование плана проверок, включающего в том числе проверки кредитных организаций, внесение в него изменений, а также инициирование внеплановых и повторных проверок по одним и тем же вопросам за один и тот же отчетный период их деятельности осуществляется в соответствии с распорядительным актом Банка России;

скорректирован порядок оформления полномочий на проведение проверок и организации проведения проверок, и оформления результатов ее проведения.

Указание вступает в силу с 1 ноября 2019 года.

Указание Банка России от 30.10.2019 N 5303-У

 

Разъяснен порядок расчета банками нормативов ПКЛ и ЧСФ в части неснижаемого остатка денежных средств, установленного условиями договора

Разъяснены особенности расчета норматива (показателя) краткосрочной ликвидности (ПКЛ) и норматива чистого стабильного фондирования (ЧСФ) в случае, если:

юрлицо не может использовать фиксированную величину денежных средств в срок до установленной в договоре даты, изменение которой не допускается, — такие денежные средства включаются в расчет аналогично порядку включения в расчет срочного депозита, величина которого принимается равной величине неснижаемого остатка, а дата возврата средств клиенту принимается равной дате, до которой установлено ограничение на возможность использования денежных средств;

предусмотрено поэтапное снижение величины денежных средств, относящихся к неснижаемому остатку, — такие денежные средства подлежат распределению на части исходя из графика изменения неснижаемого остатка, каждая из которых включается в расчет независимо друг от друга в указанном выше порядке. При этом величина каждой из частей принимается равной сумме, на которую происходит сокращение величины неснижаемого остатка, а соответствующий срок определяется исходя из даты, по состоянию на которую происходит соответствующее уменьшение суммы неснижаемого остатка;

фактическая величина неснижаемого остатка денежных средств зависит от выполнения определенных условий, связанных с основным договором банковского счета, — денежные средства включаются в расчет нормативов аналогично порядку включения в расчет срочного депозита исходя из минимально допустимой величины неснижаемого остатка и срока, оставшегося до момента снятия ограничений на использование этих денежных средств. При этом часть суммы неснижаемого остатка, превышающая указанную минимальную величину, включается в расчет как средства «до востребования».

Разъяснение Банка России

 

Банк России рассмотрел вопрос о применении мер ответственности к кредитным организациям за некорректный расчет показателя долговой нагрузки

С 1 октября 2019 года введены требования о расчете кредитными организациями показателя долговой нагрузки заемщика (ПДН).

В целях исполнения данных требований существует необходимость проведения кредитными организациями значительного объема работ, связанных с отладкой внутренних бизнес-процессов, доработкой и тестированием соответствующих программных комплексов, обеспечивающих расчет ПДН.

В дополнение к Письму Банка России от 31.05.2019 N 05-35-2/4225, посвященному данному вопросу, Банк России сообщает, что решения о применении мер будут выноситься с учетом особенностей реализации кредитной организацией требований Банка России по расчету ПДН, включая выбранный подход к оценке доходов, а также характера допущенных нарушений (незначительность, массовость и (или) системность) и предпринятых мер по внедрению механизма расчета ПДН во внутренние бизнес-процессы.

Письмо Банка России от 09.10.2019 N 05-35-2/7651

 

Внесены изменения в порядок проведения Банком России проверок НФО, операторов платежных систем, услуг платежной инфраструктуры, вступающие в силу с 1 ноября 2019 года

В частности:

уточнено, что формирование плана проверок поднадзорных лиц, внесение в него изменений, а также инициирование внеплановых проверок осуществляются в соответствии с распорядительным актом Банка России;

предусмотрено, что руководитель территориального учреждения Банка России обеспечивает участие работников структурных подразделений такого территориального учреждения в проведении плановых проверок поднадзорных организаций, надзор за деятельностью которых оно осуществляет, в том числе по ходатайству о привлечении работников других структурных подразделений Банка России;

скорректированы порядок организации и координации проверок по отдельным направлениям деятельности поднадзорных организаций, а также оформления полномочий на проведение проверок поднадзорных организаций.

Указание вступает в силу с 1 ноября 2019 года.

Указание Банка России от 30.10.2019 N 5302-У

 

По 15 января 2020 года продлен ранее применявшийся порядок обмена между банком и таможенными органами архивными файлами и сообщениями о выданных и принятых банковских гарантиях

27 октября 2019 года вступило в силу Положение Банка России от 18 августа 2019 года N 690-П, устанавливающее новый порядок взаимообмена между банками и таможенными органами файлами и сообщениями о выданных и принятых банковских гарантиях. Однако участникам информационного обмена потребовалось дополнительное время для доработки программных средств к использованию новых Состава и структуры информации и электронных документов, предусмотренных Положением N 690-П.

В этой связи сообщается о сохранении в период с 27 октября 2019 года по 15 января 2020 года технологической возможности передачи банками в таможенные органы необходимой информации и документов, с использованием Состава и структуры информации и электронных документов, предусмотренных признанным утратившим силу Положением Банка России от 27.05.2016 N 545-П, размещенных в подразделе «Форматы электронных сообщений для обмена данными с Федеральной таможенной службой» раздела «Информационно-аналитические материалы» на официальном сайте Банка России в сети Интернет (www.cbr.ru).

До начала передачи в таможенные органы информации и документов в соответствии с Составом и структурой информации и электронных документов, предусмотренных Положением N 690-П, банкам рекомендуется обратиться по линии технической поддержки ФТС России для подтверждения возможности их приема в указанном формате.

Информационное письмо Банка России от 29.10.2019 N ИН-08-41/80

 

Вопрос: Существует ли обязанность у банка предоставлять информацию о движении по счетам по запросу антимонопольного органа?

(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2019)