Уточнен перечень информации, относимой Банком России к инсайдерской

Установлено, что к инсайдерской информации Банка России относится, в том числе, информация, полученная Банком России в ходе проверок кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, а также информация о результатах таких проверок, за исключением проверки соблюдения кредитной организацией требований к счетно-сортировальным машинам, применяемым при обработке банкнот Банка России, предназначенных для выдачи клиентам, содержащая наименование кредитной организации (ее филиала), некредитной финансовой организации (ее филиала), в отношении которой (которого) проводилась проверка, место проведения проверки, вид проверки, дату ее завершения, указание на возможность использования результатов проверки при принятии Банком России решения, предусмотренного законодательством РФ.

Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Указание Банка России от 29.05.2020 N 5468-У

 

Микрокредитные компаниями раскрывают информацию о структуре и составе своих акционеров (участников) в соответствии с установленным порядком

Микрокредитные компании (МКК), не являющиеся НКО, обязаны раскрывать в сети «Интернет» информацию о структуре и составе своих акционеров (участников), в следующие сроки:

не позднее 15 рабочих дней со дня внесения Банком России сведений о них в государственный реестр микрофинансовых организаций;

не позднее 10 рабочих дней со дня, когда им стало известно о документально подтвержденных фактах, требующих внесения изменений, в целях ее актуализации.

МКК, не являющиеся НКО, раскрывающие в ограниченном составе (объеме) информацию, обязаны направить в Банк России уведомления, содержащие информацию, которая не раскрывается (рекомендуемый образец уведомления приведен в приложении).

МКК, не являющиеся НКО, сведения о которых внесены в государственный реестр микрофинансовых организаций до 1 июля 2020 года, обязаны раскрыть в сети «Интернет» информацию о структуре и составе своих акционеров (участников), в том числе о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых они находятся, не позднее 31 августа 2020 года.

Указание Банка России от 29.05.2020 N 5470-У

 

Предоставление некредитными финансовыми организациями потребительского займа должно осуществляться без взимания платы

По мнению Банка России, перечисление суммы займа не может рассматриваться в качестве отдельной услуги, а является необходимым, сопутствующим условием для заключения договора потребительского займа и для возникновения обязательств по такому договору.

Согласно Федеральному закону от 21.12.2013 N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» не допускается взимание кредитором вознаграждения за исполнение обязанностей, возложенных на него нормативными правовыми актами РФ, а также за услуги, оказывая которые кредитор действует исключительно в собственных интересах и в результате предоставления которых не создается отдельное имущественное благо для заемщика.

<Письмо> Банка России от 26.08.2020 N ИН-06-59/126

 

Банк рекомендует расширить возможности дистанционного обслуживания клиентов

На финансовом рынке широкое распространение получила практика дистанционного взаимодействия с клиентами при заключении и исполнении договоров брокерами, доверительными управляющими и депозитариями, а также при подаче заявок на приобретение инвестиционных паев. При этом возможность дистанционного расторжения договоров, а также дистанционной подачи заявок на погашение и/или обмен инвестиционных паев ПИФ, предоставляется гораздо реже.

Банк России рекомендует обеспечить пропорциональность в подходах к дистанционному взаимодействию с клиентами.

В целях повышения привлекательности финансового рынка Банк России рекомендует обеспечивать возможность дистанционного расторжения соответствующих договоров, а также возможность дистанционного предъявления требований (поручений) о возврате денежных средств (активов), закрытия счетов, подачи заявок на погашение или обмен инвестиционных паев ПИФ.

Информационное письмо Банка России от 27.08.2020 N ИН-015-59/127

 

Вопрос:

О размере эквайринговой комиссии и внедрении системы быстрых платежей Банка России в условиях распространения коронавирусной инфекции.

(Письмо Минэкономразвития России от 24.07.2020 N Д22и-23683)

 

Вопрос:

О правомерности отказа банков в период действия моратория на возбуждение дел о банкротстве в приеме к исполнению исполнительных документов под мораторием и применении к ним мер ответственности.

(Письмо Банка России от 03.08.2020 N 03-40-4/5671)

 

Вопрос:

Об отдельных вопросах, связанных с получением и расходованием зарплаты, социальных выплат и уплатой коммунальных платежей физлицом, включенным в перечень экстремистов/террористов.

(Письмо Банка России от 23.07.2020 N 12-4-4/3064)

 

Вопрос:

В каком порядке банки проводят идентификацию клиентов в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем?

(Консультация эксперта, 2020)

 

Вопрос:

Вправе ли банк в одностороннем порядке изменить размер процента, начисляемого клиенту на остаток его денежных средств на счете?

(Консультация эксперта, 2020)

 

Вопрос:

Договором банковского вклада предусмотрен штраф за несообщение вкладчиком банку об изменении своих паспортных данных и места жительства. Соответствует ли такое условие закону?

(Консультация эксперта, 2020)

 

Вопрос:

В каком периоде банк может признать по налогу на прибыль расходы, связанные с организацией обособленных подразделений (такие как аренда помещений, коммунальные услуги, ремонт), если дата открытия обособленного подразделения и постановка на учет в ФНС России запланированы на другой налоговый период?

(Консультация эксперта, 2020)

 

Вопрос:

Вправе ли банк открывать номинальные счета юридическим лицам и ИП для совершения ими операций с денежными средствами, права на которые принадлежат другому лицу — бенефициару, если законодательством, регулирующим деятельность клиента, прямо не установлена обязанность по открытию номинального счета?

(Консультация эксперта, 2020)