Определены требования по защите информации, которые должно выполнять юрлицо, намеревающееся получить статус оператора финансовой платформы, порядок ведения реестра операторов и требования к порядку регистрации изменений в правила финансовой платформы

Реализованы положения Федерального закона от 20.07.2020 N 211-ФЗ «О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы».

Утверждено Положение, определяющее, в том числе:

требования по защите информации, которые должно выполнять юридическое лицо, намеревающееся получить статус оператора финансовой платформы;

порядок ведения Банком России реестра операторов финансовых платформ, в том числе состав включаемых в него сведений;

дополнительные требования к перечню документов, представляемых для включения Банком России сведений об операторе финансовой платформы в реестр операторов финансовых платформ (в том числе требования к форматам и формам этих документов);

требования к документам, подтверждающим выполнение юридическим лицом, намеревающимся получить статус оператора финансовой платформы, требований по защите информации;

дополнительные требования к порядку включения Банком России в реестр операторов финансовых платформ сведений об операторе финансовой платформы, порядку уведомления Банком России оператора финансовой платформы о включении или об отказе во включении сведений о таком операторе в соответствующий реестр;

требования к порядку представления оператором финансовой платформы изменений в правила финансовой платформы на регистрацию в Банк России;

требования к форматам и формам документов, представляемых в целях регистрации изменений в правила финансовой платформы.

Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Положение Банка России от 03.12.2020 N 742-П

 

Банком России обновлен порядок направления финансовым организациям требований о замене должностных лиц

Требования настоящего Положения распространяются на страховые организации, НПФ, управляющие компании инвестиционных фондов, ПИФ, НПФ, микрофинансовые организации, бюро кредитных историй, операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, операторов обмена цифровых финансовых активов.

Положение содержит:

порядок направления предписаний (требований о замене должностных лиц) в связи с несоответствием квалификационным требованиям (требованиям к деловой репутации), нарушением порядка приобретения акций (долей), установления контроля в отношении акционеров (участников) финансовых организаций, выявлением неудовлетворительного финансового положения;

перечень лиц, которым направляются копии предписаний;

порядок доведения до сведения акционеров (участников) финансовых организаций информации о получении копий предписания и акта об отмене предписания;

порядок определения в связи с направлением предписаний количества предоставляющих право голоса акций (долей) кредитных организаций;

порядок направления уведомления об исполнении предписания, акта об отмене предписания;

порядок размещения на официальном сайте Банка России информации о направленном предписании (об отмене предписания);

формы предписаний Банка России и актов Банка России об отмене предписаний.

Со дня вступления в силу настоящего Положения признается утратившим силу Положение Банка России от 25 декабря 2017 года N 621-П.

Положение Банка России от 09.12.2020 N 745-П

 

Установлен порядок определения размера активов кредитного потребительского кооператива, общее число членов которого не превышает три тысячи

Банк России осуществляет надзор за соблюдением такими КПК, требований Федерального закона «О кредитной кооперации» и (или) принятых в соответствии с ним НПА, со дня выявления размера активов, превышающего 100 миллионов рублей хотя бы в одном из двух последних отчетных периодов, до дня выявления Банком России уменьшения размера активов до значения, не превышающего 100 миллионов рублей.

Размер активов определяется ежеквартально на основании данных, содержащихся в отчетах о деятельности кредитного кооператива, представленных в Банк России за два последних отчетных периода.

Указание Банка России от 09.12.2020 N 5654-У

 

Установлен порядок определения размера активов сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива, общее число членов и ассоциированных членов которого не превышает три тысячи

Банк России осуществляет надзор за соблюдением такими СКПК, требований Федерального закона «О сельскохозяйственной кооперации» и (или) принятых в соответствии с ним НПА со дня выявления размера активов, превышающего 100 миллионов рублей хотя бы в одном из последних отчетных периодов, до дня выявления Банком России уменьшения размера активов до значения, не превышающего 100 миллионов рублей.

Размер активов определяется ежеквартально на основании данных, содержащихся в отчетах о деятельности СКПК, представленных в Банк России за два последних отчетных периода.

Указание Банка России от 09.12.2020 N 5655-У

 

Установлен порядок определения размера активов микрокредитных компаний (МКК) и суммы задолженности по договорам займа перед МКК

Банк России осуществляет надзор за соблюдением МКК установленных требований со дня выявления в годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности размера активов, превышающего 100 миллионов рублей, и (или) суммы задолженности по договорам займа перед МКК, превышающей 100 миллионов рублей хотя бы в одном из двух последних отчетных периодов до дня выявления уменьшения размера активов в годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности и суммы задолженности по договорам займа до значений, не превышающих 100 миллионов рублей.

Размер активов определяется ежегодно на основании данных, содержащихся в годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности, представленной в Банк России.

Сумма задолженности по договорам займа определяется ежеквартально на основании данных, содержащихся в отчетах, представленных в Банк России за два последних отчетных периода.

Значение среднерыночной стоимости предоставления кредитного отчета определяется по состоянию на 1 октября года, предшествующего году его применения, по утвержденной формуле

Указание Банка России от 09.12.2020 N 5657-У

На основании части 6 статьи 10.1 Федерального закона «О кредитных историях» утверждена формула расчета значения среднерыночной стоимости предоставления кредитного отчета (SR), и установлен порядок определения показателей, участвующих в расчетах.

Указание вступает в силу со дня его официального опубликования, но не ранее 1 января 2021 года.

Указание Банка России от 09.12.2020 N 5656-У

 

Установлены порядок и сроки принятия Банком России решения об исключении сведений об операторе финансовой платформы из реестра операторов финансовых платформ

Реализованы положения Федерального закона от 20.07.2020 N 211-ФЗ «О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы».

Предусмотрена процедура принятия решения об исключении сведений об операторе финансовой платформы из реестра в случае если оператором финансовой платформы представлено в Банк России заявление о прекращении осуществления деятельности оператора финансовой платформы, а также по основаниям, предусмотренным пунктами 2 — 7 части 14 статьи 11 указанного Федерального закона, например, в случае неоднократного в течение одного года нарушения оператором финансовой платформы требований, предусмотренных Федеральным законом и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России.

В приложении приведен образец заявления оператора финансовой платформы о прекращении осуществления деятельности оператора финансовой платформы.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Указание Банка России от 11.12.2020 N 5661-У

 

Подготовлена памятка для кредитных организаций в целях совершения платежей по генеральному соглашению с Федеральным казначейством о размещении средств на банковских депозитах

С 2021 года Федеральное казначейство размещает на банковских депозитах в кредитных организациях разные виды средств — средства федерального бюджета (средства ЕСФБ), средства единого казначейского счета (средства ЕКС) и резерв средств на осуществление ОСС от несчастных случаев на производстве и профзаболеваний на банковских депозитах (средства ФСС).

Указанные виды средств размещаются в отдельности друг от друга.

Основные различия в привлечении средств на банковские депозиты, проявляются при их возврате Федеральному казначейству и уплате процентов.

Соответственно для каждого вида возвращаемых средств существуют свои особенности для указания в платежных документах, которые отражены в дополнительном соглашении к генеральному соглашению между кредитной организацией и Федеральным казначейством.

В памятке приведены особенности заполнения платежных документов для разных видов средств.

Также указаны особенности заполнения платежных документов для разных видов средств при перечислении штрафных процентов (пени).

Кроме того, обращено внимание на то, что при размещении средств в долларах США используются только средства ЕСФБ и при этом имеются свои особенности заполнения платежных документов.

Приведены также заполненные формы платежных документов.

<Письмо> Казначейства России от 27.01.2021 N 07-04-05/04-1351